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银行业多维度贡献金融智慧 提升产业链服务水平

作者: 小月 更新时间: 2020年01月18日 10:38:48 游览量: 200

简述:

我国目前已经成为世界制造业第一大国,制造业门类健全。但总体而言,制造业大而不强,仍处于全球价值链中低端

作为实体经济的基础和重要组成部分,制造业一直是金融支持的重点领域。近日印发的《关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》(以下简称《意见》)要求,银行业和保险业应积极开发支持战略性新兴产业、先进制造业和科技创新的金融产品。对我国银行业而言,为服务制造业升级,在开发相关产品时需要注意什么问题?未来应当如何进一步提升产业基础能力和产业链水平?扩大对战略性新兴产业、先进制造业的中长期贷款投放意义何在?哪些行业需要重点关注?在布局科技金融领域时,未来的方向又在哪里?

紧盯制造业升级关键领域

“我国目前已经成为世界制造业第一大国,制造业门类健全。但总体而言,制造业大而不强,仍处于全球价值链中低端,与世界先进水平相比差距明显。” 针对《意见》所聚焦的制造业领域,1月6日,银保监会政策研究局一级巡视员叶燕斐表示。

对于如何服务好制造业升级,交通银行金融研究中心首席产业分析师汪伟表示,银行业要继续贯彻落实国家战略和监管意见,普遍注重服务实体经济,夯实我国产业基础能力。

汪伟认为,提升产业基础能力有三个主要方向。首先,要顺应新兴产业转型升级,把握新兴产业从初创高风险期向成熟稳定期过渡的阶段,有效平衡收益风险比,加大对高端装备制造、生物科技、新一代信息通信技术、绿色经济等行业或领域的投入力度;其次,要把握成熟行业市场份额向行业头部企业加速集中的趋势,为传统制造业转型升级、实体企业收购兼并等提供全方位的金融服务;再次,要配合国家支持民营、小微企业的各项优惠政策措施,积极以线上标准化产品、线下名单制营销等方式提供针对性金融服务,夯实民营和小微企业的基础金融服务。

汪伟建议,下一步,银行业要加强对战略性新兴行业、先进制造业的研究和支持力度,结合自身资源禀赋优势,利用制造业、民营企业的专项政策资源,积极拓展目标客群,对产品有市场、技术有竞争力、经营管理良好的战略性新兴行业、先进制造业企业、民营和小微企业加大支持力度。

与此同时,加大对相关领域的融资支持力度也十分重要,银行业普遍注意到了这一点。以建行为例,该行出台《增强信贷投放能力 促进制造业高质量发展指导意见》,明确20条信贷支持政策,重点支持制造业创新战略实施,促进产业集聚和区域协调发展。建行持续加大综合融资支持,截至2019年11月末,年度累计发放制造业贷款超过1万亿元。

《意见》提出,要“扩大对战略性新兴产业、先进制造业的中长期贷款投放”。新网银行首席研究员董希淼认为,可探索专门制定针对制造业贷款的制度办法和信贷计划,创新制造业贷款考核奖惩机制;通过加大发债、上市等直接融资支持力度,帮助企业在获得融资的同时,稳定企业杠杆率。此外,还要建立起更加有效的容错纠错机制,提高金融机构的服务意愿和能力。

提升产业链服务水平

在当前服务产业链的实践中,供应链金融是银行业关注的热点领域,相关案例比比皆是。例如,北京银行在2019年发布“京信链”, 面向核心企业及其上游N级供应商提供全流程线上化融资服务。

“目前,银行业的供应链金融业务已较为成熟,在服务核心企业,尤其是链属企业的金融需求方面取得较好成果,积累了一些较为成熟有效的展业模式和业务经验。” 汪伟表示。

但仅局限于对供应链的服务,已经不能满足制造业的需求。“应从以核心企业为主的供应链金融,逐渐转变为整个产业链共同升级发展的产业链金融,再进一步探索由产业链相关方共同组成的整体的、不断升级的生态链。” 海尔金融保理总经理刘中锡认为。

未来,如何进一步把服务拓展到节点更多的产业链金融,需要更多探索。“在进一步梳理完善行业核心企业、链属企业的基础上,银行需要从价值创造的角度,整理完善全产业链的‘价值链’图谱,对一些核心和关键的价值链环节的企业,进一步提高金融服务力度,更好实现金融资源的高效利用。” 汪伟认为。

目前,金融科技手段已被一些银行机构用来破题。例如,建行业内首创“建融智合”智能撮合综合服务平台,利用大数据、人工智能为平台各方推送潜在交易对手,帮助制造业企业找服务、找项目、找投资,实现制造业企业资金链、产业链、信息链、供应链、利益链的对接融合。“新金融时代,服务制造业的模式正在发生深刻变革,建行将继续发挥集团经营优势,构建全生命周期、全产业链、差异化的服务体系,持续深化产融合作,更好地支持制造业高质量发展和制造强国战略的实施。”在近日举行的“2020《财经》可持续发展高峰论坛”上,建行监事长王永庆表示。

科技金融再迎利好

文章链接:http://www.92rcw.com//qiye/12438.html

文章标题:银行业多维度贡献金融智慧 提升产业链服务水平